下面是小编为大家整理的堵住非法吸收公众存款黑洞,供大家参考。
堵住非法吸收公众存款黑洞
随着市场经济的发展， 一些犯罪形式和犯罪手段也在不断翻新。
非法吸收公众存款罪，便是一种新型犯罪， 其涉案受害人员多、 案值大， 往往会给受害人造成巨大的财产损失， 给社会带来不稳定， 严重扰乱金融秩序， 应引起有关部门的重视。
［案情分析］ 通过对市南区人民检察院近 3 年受理的 20 余起非法吸收公众存款案件调查分析， 发现当前非法吸收公众存款案件呈现如下特点：
一是利用相关领域从业人员“便利”条件作案的比率较高。
有不法分子急需资金， 便与在金融系统的“熟人” 合伙实施非法吸收公众存款， 以此取得存款者的信任。
如史某某因为经营的商店需要资金， 找到在某银行分理处工作的吕某某， 吕某某为从中谋取私利， 便利用在银行工作的便利条件为史某某非法吸收公众存款。
二是单位犯罪占有较高比例。
个别单位因为发展急需， 在筹不到资金的情况下，便以单位名义非法高息吸收公众存款。如刘某某是某百货大厦的总经理， 为了扩大单位资本，促进商品销售， 便策划了存款让利销售， 以此方式非法吸收公众存款。
三是虚构事实， 以高额利息为诱饵。
为了能吸收到存款， 不法分子一般会许诺给予存款者较银行同期利率高得多的利息， 并在开始时按时返还本息。
如吕某某非法吸收存款的利息达月息 2％， 一些存款者为能取得较高收益， 开始试着将钱小量存入， 在得到预期利息之后就放松了警惕， 有的甚至动员亲朋好友一起参与， 欲图谋取更多收益。
四是非法吸收公众存款行为和诈骗行为有密切关联。实施非法吸收公众存款的不法分子中， 有些人初衷是为事业发展快速融资而出此伎俩，殊不知因为要背负较高利息， 往往会适得其反， 所收存款中的相当一部分款项支付了利息，继而欲罢不能、 形成恶性循环， 只能吸收更多存款来填补越来越大的亏空， 有的人为了逃避责任竟席卷钱财逃之夭夭、 形成了诈骗犯罪。
五是涉案受害人员多。
如吕某某非法吸收公众存款一案涉及被害人员 20 余人、 单位 3 家； 齐某某非法吸收公众存款案涉及被害人员更达上千人以上、 非法吸收公众存款数额更达 3.2 亿余元， 案发后应当支付而未支付的资本金达到了 1.7 亿余元， 有人将家庭全部存款都搭了进去， 本想取得较高的收益， 谁知却血本无归。
［对策建议］如何遏制非法吸收公众存款犯罪？ 检察机关有关人员结合办案实践提出以下预防对策：
一是健全有关行业和单位的管理制度， 净化社会环境， 加大对非法吸收公众存款的打击力度。
在上述案件中， 有关行业和单位内部管理机制不健全， 给了犯罪子可乘之机，如某银行工作人员吕某某在收取存款后账外循环， 单位在相当长时间内竟浑然不觉， 使其犯罪得逞； 另外， 有些制假行为也为此类犯罪起到“帮助” 作用， 如史某某在作案时找到公章制假者、 伪造了市北区某模具厂的公章， 为其非法吸收的公众存款作担保， 使其非法行为更有了欺骗性。
二是加大法制宣传力度， 进一步增强群众守法遵规意识和防范意识， 存款要通过合法、 正规渠道。
非法吸收公众存款犯罪的发生， 除犯罪分子狡猾、 其精心布局的陷阱具有欺骗性外， 受害人的重小利、 轻信、 盲从， 因朋友、 熟人牵线便不辨存款渠道是否正常规范， 也是此类犯罪得逞的一个重要原因。
推荐访问:堵住非法吸收公众存款黑洞 堵住 黑洞 存款